وحدة الاستخبارات المالية الهندية “FIU” تُشدد الرقابة على العملات المشفرة، وتلزم بالتقاط صور سيلفي مباشرة، وتحديد الموقع الجغرافي، وتطبيق إجراءات اعرف عميلك بشكل أكثر صرامة.

العناوين الرئيسية

• وحدة الاستخبارات المالية الهندية تضع قواعد جديدة لمزودي العملات المشفرة.
• ستقوم منصات تداول العملات المشفرة بجمع صور السيلفي المباشرة والموقع والتحقق من الحساب المصرفي، بالإضافة إلى التفاصيل الإلزامية.
• وحدة الاستخبارات المالية (FIU) تثبط عمليات الطرح الأولي للعملات (ICOs) وعمليات الطرح الأولي للرموز (ITOs).

إقرأ أيضاَ | من المقرر إطلاق صندوق 21Shares Dogecoin المتداول في البورصة هذا الأسبوع بعد حصول مصدر صناديق العملات الرقمية المتداولة في البورصة

شددت الهند إجراءات تسجيل المستخدمين الجدد في مجال العملات الرقمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وبموجب المعايير الجديدة، يطلب من منصات تداول العملات الرقمية جمع صورة شخصية مباشرة. وتحديد الموقع الجغرافي، والتحقق من الحساب المصرفي من خلال معاملة تجريبية، بالإضافة إلى بيانات إلزامية أخرى.

وحدة الاستخبارات المالية الهندية تُشدد إجراءات قبول المستخدمين الجدد للعملات المشفرة

وضعت وحدة الاستخبارات المالية الهندية قواعد جديدة لمزودي العملات المشفرة. مما يزيد من الرقابة لمكافحة غسل الأموال والاحتيال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير القانونية الأخرى.

تهدف الإرشادات المحدثة إلى تعزيز قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) ومعرفة العميل (KYC) لجميع منصات تداول العملات المشفرة المسجلة. وفقًا لتقرير وكالة الأنباء PTI .

تشمل إجراءات التحقق الرئيسية الآن التقاط صورة شخصية مباشرة، وتتبع الموقع باستخدام الوسم الجغرافي وعنوان IP. والتحقق من الحسابات المصرفية باستخدام طريقة “الدفع برسوم رمزية” قابلة للاسترداد بقيمة روبية واحدة. سيتم فحص العملاء ذوي المخاطر العالية كل ستة أشهر.

تضاف هذه الفحوصات إلى رقم الحساب الدائم (PAN) المطلوب والتحقق من العنوان. كما يتعين على منصات تداول العملات الرقمية جمع مستندات إضافية مثل جواز السفر ورخصة القيادة وبطاقة آدھار.

يجب على المستخدمين أيضًا تأكيد أرقام هواتفهم المحمولة وعناوين بريدهم الإلكتروني باستخدام التحقق عبر رمز التحقق لمرة واحدة (OTP). ستُطبّق وحدة الاستخبارات المالية (FIU) قاعدة السفر بشكل أكثر صرامة على المعاملات. وستولي اهتمامًا أكبر للمحافظ غير المستضافة والتحويلات بين الأفراد.

تهدف هذه الإجراءات إلى سدّ الثغرات التي تستغلّ في عمليات الاحتيال والمقامرة وأنشطة الإنترنت المظلم وغيرها من الاستخدامات الخطرة للعملات الرقمية. وكان موقع CoinGape. قد أفاد سابقًا بأن وحدة الاستخبارات المالية (FIU) قد حظرت العديد من منصات تداول العملات الرقمية وفرضت غرامة على منصة Binance.

ارتفاع الضرائب على العملات المشفرة يدفع المستخدمين إلى اللجوء إلى الخارج، مما يزيد من التحديات.

لا تزال الحكومة الهندية تتخذ موقفاً صارماً وحذراً تجاه العملات المشفرة، مصنفةً إياها كأصول رقمية افتراضية. تخضع الأصول المشفرة لضريبة الدخل، بنسبة 30% ضريبة ثابتة و1% ضريبة اقتطاع من المصدر على التحويلات. ويقول مسؤولو الضرائب الهنود إن العملات المشفرة والتمويل اللامركزي (DeFi) تصعّب عملية تتبع الضرائب. علاوة على ذلك، تضيف المحافظ المجهولة الهوية والتحويلات عبر الحدود تحديات إضافية.

تبرز بيانات الإنفاذ الأخيرة جهود وحدة الاستخبارات المالية التنظيمية. ففي السنة المالية 2024-2025. سجلت 49 منصة تداول عملات رقمية لدى وحدة الاستخبارات المالية. من بينها أربع منصات تداول عالمية رئيسية خارج البلاد. وواجهت المنصات التي لم تمتثل عقوبات صارمة.

كما تحذّر الإرشادات بشدة من الأنشطة عالية المخاطر مثل عروض العملات الأولية (ICOs) وعروض الرموز الأولية (ITOs). ويلزم منصات تداول العملات الرقمية بالاحتفاظ بسجلات العملاء لمدة خمس سنوات على الأقل. وتقديم تقارير عن الأنشطة المشبوهة، ومراقبة عمليات التحويل، وإجراء عمليات تدقيق دورية.

في غضون ذلك، تدعو الحكومة إلى تقديم الأفكار والاقتراحات بشأن ميزانية 2026-2027. وتشجع منصات تداول العملات الرقمية مجتمع العملات الرقمية الهندي على تقديم اقتراحاته.

وحدة الاستخبارات المالية الهندية “FIU” تُشدد الرقابة على العملات المشفرة، وتُلزم بالتقاط صور سيلفي مباشرة، وتحديد الموقع الجغرافي، وتطبيق إجراءات اعرف عميلك بشكل أكثر صرامة.

CryptPlatform

إخلاء المسؤولية: قد يتضمن المحتوى المقدم رأيًا شخصيًا للمؤلف ويخضع لحالة السوق. قم بإجراء بحث السوق قبل الاستثمار في العملات المشفرة. لا يتحمل المؤلف أو النشر أي مسؤولية عن خسارتك المالية الشخصية.

تابعونا على: